信澳盈豐多元三個月持有期混合型基金中基金（FOF）（信澳盈豐多元三個月持有期混合（FOF）C）基金產品資料概要
信澳盈豐多元三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
（信澳盈豐多元三個月持有期混合（FOF）C）基金產
品資料概要
編制日期：2026年3月4日
送出日期：2026年3月5日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
信澳盈豐多元三個月持
基金簡稱基金代碼026793
有期混合（FOF）
信澳盈豐多元三個月持
下屬基金簡稱下屬基金代碼026794
有期混合（FOF）C
信達澳亞基金管理有限
基金管理人基金托管人交通銀行股份有限公司
公司
基金合同生效日-
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個開放日，最短持有期
運作方式其他開放式開放頻率
限到期后可贖回
開始擔任本基金
-
基金經理的日期
基金經理王奕蕾
證券從業(yè)日期2012-07-01
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現基金份額持有人數量不滿
200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在
定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現前述情形的，基金管理人
其他應當在10個工作日內向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運
作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個
月內召集基金份額持有人大會。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，
從其規(guī)定。
注：本基金基金類型為偏債混合型基金中基金（FOF）。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《信澳盈豐多元三個月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》第九部
分"基金的投資"了解詳細情況。
本基金是基金中基金，通過大類資產配置，投資于多種具有不同風險
投資目標
收益特征的基金，尋求基金資產的長期穩(wěn)健增值。
本基金主要投資于經中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資
投資范圍
基金（以下簡稱“證券投資基金”，包含封閉式基金、開放式基金、
上市開放式基金（LOF）、交易型開放式指數基金（ETF）、QDII基
金、香港互認基金、公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公
募REITs”）、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等中國證監(jiān)會
允許投資的基金）、國內依法發(fā)行上市的股票（包含主板、創(chuàng)業(yè)板及
其他中國證監(jiān)會允許投資的股票、存托憑證）、港股通標的證券（包
含港股通標的股票和ETF）、債券（包括國債、央行票據、金融債券、
企業(yè)債券、公司債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券、公開
發(fā)行的次級債券、政府支持機構債、政府支持債券、地方政府債、可
轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債券及其他中國證監(jiān)會允許
投資的債券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、
定期存款以及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、現金，以
及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中
國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于證券投資基金的資產比例不低
于基金資產的80%；投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、混合
型基金等權益類資產占基金資產的比例為10%-50%，其中投資于境內
股票(含存托憑證)、股票型基金、計入權益類資產的混合型基金不低于
基金資產的10%；投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產的
50%。本基金保持現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金
資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購
款等；其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機構的規(guī)定執(zhí)行。
其中，計入上述比例的權益類資產的混合型基金需符合下列兩個條件
之一：
1、基金合同約定股票（含存托憑證）資產投資比例不低于基金資產的
60%；
2、根據基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票（含存托
憑證）資產占基金資產比例均不低于60%。
本基金投資于QDII基金和香港互認基金的比例合計不超過基金資產的
20%；投資于貨幣市場基金的比例不得超過基金資產的15%。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構對該比例要求有變更的，基金管理人在履行
適當程序后，本基金的投資比例會做相應調整。
本基金投資策略主要包括資產配置策略、基金優(yōu)選策略、股票投資策
略、存托憑證投資策略、港股通標的股票投資策略、債券投資策略、
主要投資策略
資產支持證券投資策略、可轉換債券及可交換債券投資策略、公募
REITs投資策略。
中債綜合(全價)指數收益率*60%+中證800指數收益率*21%+標準普
爾全球大中盤指數(使用估值匯率折算)*6%+中證港股通綜合指數收
業(yè)績比較基準
益率*2%+上海黃金交易所Au99.99現貨實盤合約收盤價收益率*6%+
銀行活期存款利率（稅后）*5%
本基金為混合型基金中基金，其預期收益和預期風險水平理論上高于
債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金及貨幣型基金中基金，
風險收益特征低于股票型基金、股票型基金中基金。本基金若投資港股通標的證券，
需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則
等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
N
贖回費
N≥180天0.00%
注：本基金C類基金份額不收取認購費、申購費。贖回費由贖回基金份額的基金份額持有人
承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。投資人贖回基金份額產生的贖回費全額計入
基金財產。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.60%基金管理人、銷售機構
托管費0.15%基金托管人
銷售服務費0.30%銷售機構
按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約
其他費用
定，可以在基金財產中列支的費用。
注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準（金額單位為人民幣元）。
對于通過直銷認購/申購C類基金份額收取的銷售服務費，以及投資者持續(xù)持有期限超過一
年的C類基金份額收取的銷售服務費采取先收后返模式，故而，基金投資者實際收到的贖回
款項或清算款項的金額可能與按披露的基金份額凈值計算的結果存在差異。投資者的實際贖
回金額和清算資金以登記機構確認數據為準。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風險：
（1）基金投資其他基金的風險
本基金為混合型基金中基金，本基金投資于證券投資基金的資產比例不低于基金資產的
80%；投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金等權益類資產占基金資產的比
例為10%-50%，其中投資于境內股票(含存托憑證)、股票型基金、計入權益類資產的混合
型基金不低于基金資產的10%，其中，計入上述比例的權益類資產的混合型基金需符合下
列兩個條件之一：1、基金合同約定股票（含存托憑證）資產投資比例不低于基金資產的60%；
2、根據基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票（含存托憑證）資產占基金資
產比例均不低于60%。因此，本基金凈值表現將主要受其投資的其他基金表現之影響，并
須承擔投資其他基金有關的風險，其中包括市場、利率、貨幣、經濟、流動性和政治等風險。
（2）本基金除了承擔投資其他基金的管理費、托管費和銷售費用（其中申購、贖回本
基金基金管理人自身管理的其他基金不收取申購費、贖回費（不包括按照相關法規(guī)、基金招
募說明書約定應當收取，并計入基金財產的贖回費用）、銷售服務費等）外，還須承擔本基
金本身的管理費、托管費和銷售費用（其中不收取基金財產中持有本基金管理人管理的其他
基金部分的管理費、本基金托管人托管的其他基金部分的托管費），因此，本基金最終獲取
的回報與直接投資于其他基金獲取的回報存在差異。
本基金的贖回資金到賬時間在一定程度上取決于賣出或贖回持有基金所得款項的到賬
時間，贖回資金到賬時間較長，受此影響本基金的贖回資金到賬時間可能會較晚。
本基金可通過二級市場進行ETF、LOF、封閉式基金的買賣交易，由此可能面臨交易量
不足所引起的流動性風險、交易價格與基金份額凈值之間的折溢價風險以及被投資基金暫停
交易或退市的風險等。
本基金投資范圍包括QDII基金、香港互認基金，因此也將面臨海外市場風險、匯率風
險、政府管制風險、法律風險、稅務風險及政治風險等。
本基金的投資范圍包括商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF），因此將間接承擔商品
基金可能面臨的商品價格波動風險、投資商品期貨合約的風險、盯市風險等商品投資風險。
（3）本基金主動管理風險
本基金主動管理風險指的是基金經理對基金的主動性操作導致的風險。本基金為主動管
理型的基金中基金，在精選基金的操作過程中，基金管理人可能限于知識、技術、經驗等因
素而影響其對相關信息、經濟形勢和證券價格走勢的判斷，其精選出的基金的業(yè)績表現并不
一定持續(xù)的優(yōu)于其他基金。
（4）本基金投資資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、
信用風險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導致資產支持證券的收益率和價格波
動。流動性風險指的是受資產支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產支持證券可能
無法在同一價格水平上進行較大數量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。信用風險指的
基金所投資的資產支持證券之債務人出現違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資產
支持證券信用質量降低導致證券價格下降，造成基金財產損失。
（5）港股交易失敗風險
港股通業(yè)務存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所有限公司（以下簡稱“聯(lián)交所”）開
市前階段，當日額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在聯(lián)交所持續(xù)交易時
段，當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入交易的風險。如果未
來港股通相關業(yè)務規(guī)則發(fā)生變化，以新的業(yè)務規(guī)則為準。
（6）匯率風險
本基金可投資港股通標的證券，在交易時間內提交訂單依據的港幣買入參考匯率和賣出
參考匯率，并不等于最終結算匯率。港股通交易日日終，中國證券登記結算有限責任公司進
行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用的結算匯率。故本
基金投資面臨匯率風險，匯率波動可能對基金的投資收益造成損失。
（7）境外市場的風險
1）本基金將通過“內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制”投資于香港市場，在市場
進入、投資額度、可投資對象、稅務政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷
調整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當地市場造成障礙，從而對投資收益以
及正常的申購贖回產生直接或間接的影響。
2）香港市場交易規(guī)則有別于內地A股市場規(guī)則，此外，在“內地與香港股票市場交易
互聯(lián)互通機制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風險：
a.港股市場實行T+0回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股估價可能表現出比A
股更為劇烈的股價波動。
b.只有內地與香港兩地均為交易日且能夠滿足結算安排的交易日才為港股通交易日，在
內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流
動性風險。
c.投資者因港股通標的股票權益分派、轉換、上市公司被收購等情形或者異常情況，所
取得的港股通標的股票以外的聯(lián)交所上市證券，只能通過港股通賣出，但不得買入，境內交
易所另有規(guī)定的除外；因港股通標的股票權益分派或者轉換等情形取得的聯(lián)交所上市股票的
認購權利在聯(lián)交所上市的，可以通過港股通賣出，但不得行權；因港股通標的股票權益分派、
轉換或者上市公司被收購等所取得的非聯(lián)交所上市證券，可以享有相關權益，但不得通過港
股通買入或賣出。
d.代理投票。由于中國結算是在匯總投資者意愿后再向香港結算提交投票意愿，中國結
算對投資者設定的意愿征集期比香港結算的征集期稍早結束；投票沒有權益登記日的，以投
票截止日的持有作為計算基準；投票數量超出持有數量的，按照比例分配持有基數。以上所
述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易風險。
3）本基金投資范圍包括港股通標的ETF，可能出現因港股通標的ETF跟蹤標的指數成
份證券大幅波動、流動性不佳、受有關場外結構化產品影響、交易異常情形等原因而引起價
格較大波動、折溢價率和跟蹤誤差偏離合理區(qū)間等情形，從而導致本基金所持投資組合在資
產估值上出現波動增大的風險。
本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產投資于
港股通標的證券或選擇不將基金資產投資于港股通標的證券，基金資產并非必然投資港股通
標的證券。
（8）基金資產可投資于存托憑證，會面臨與創(chuàng)新企業(yè)、境外發(fā)行人、中國存托憑證發(fā)
行機制以及交易機制等差異帶來的特有風險，包括但不限于創(chuàng)新企業(yè)業(yè)務持續(xù)能力和盈利能
力等經營風險，存托憑證持有人與境外基礎證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權利等方面
存在差異可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；存托憑證持有人在分
紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托憑證退市的風險；因多地上市
造成存托憑證價格差異以及受境外市場影響交易價格大幅波動的風險；存托憑證持有人權益
被攤薄的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內可能存在
差異的風險；境內外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險等本基金可投資存托憑證，
基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波動影響，存托憑證的境外基礎證券的相關
風險可能直接或間接成為本基金的風險。
（9）本基金每份基金份額的最短持有期為三個月，在最短持有期到期日之前（不含當
日），投資者不能對該基金份額提出贖回或轉換轉出申請；最短持有期到期日起（含當日）
投資者可對該基金份額提出贖回或轉換轉出申請。因此，對于基金份額持有人而言，存在投
資本基金后，三個月內無法贖回或轉換轉出基金份額的風險。
（10）公募REITs投資風險
本基金可投資公募REITs，將面臨投資公募REITs的特有風險，包括但不限于：
1）基金價格波動風險
公募REITs大部分資產投資于基礎設施項目，具有權益屬性，受經濟環(huán)境、運營管理等
因素影響，基礎設施項目市場價值及現金流情況可能發(fā)生變化，可能引起公募REITs價格波
動，甚至存在基礎設施項目遭遇極端事件(如地震、臺風等)發(fā)生較大損失而影響基金價格的
風險。
2）基礎設施項目運營風險
公募REITs投資集中度高，收益率很大程度依賴基礎設施項目運營情況，基礎設施項目
可能因經濟環(huán)境變化或運營不善等因素影響，導致實際現金流大幅低于測算現金流，存在基
金收益率不佳的風險，基礎設施項目運營過程中租金、收費等收入的波動也將影響基金收益
分配水平的穩(wěn)定。此外，公募REITs可直接或間接對外借款，存在基礎設施項目經營不達預
期，基金無法償還借款的風險。
3）流動性風險
公募REITs采取封閉式運作，不開放申購贖回，只能在二級市場交易，存在流動性不足
的風險。
4）公募REITs作為上市基金存在的風險
（a）暫停上市或終止上市的風險
公募REITs上市期間可能由于信息披露等原因導致基金停牌，在停牌期間不能買賣基金。
同時，公募REITs運作過程中可能因觸發(fā)法律法規(guī)或交易所規(guī)定的終止上市情形而終止上市，
導致本基金無法在二級市場交易。
（b）基金份額二級市場交易價格折溢價的風險
公募REITs的基金份額在證券交易所的交易價格受諸多因素影響，存在不同于基金份額
凈值的情形，即存在折溢價的風險。
5）稅收等政策調整風險。
公募REITs的運作過程中可能涉及基金份額持有人、公募基金、資產支持證券、項目公
司等多層面稅負，如果國家稅收等政策發(fā)生調整，可能影響投資運作與基金收益。
2、市場風險。本基金主要投資于證券市場，而證券市場價格受政治、經濟、投資心理
和交易制度等各種因素的影響會產生波動，從而對本基金投資產生潛在風險，導致基金收益
水平發(fā)生波動。
3、開放式基金共有的風險。如信用風險、管理風險、流動性風險、基金風險評價不一
致的風險和其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集申請的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判
斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經友好協(xié)商未
能解決的，任何一方當事人均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會根據該會屆時有
效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市，仲裁裁決是終局的，并對各方當事人具有約束
力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見信達澳亞基金官方網站［www.fscinda.com］［客服電話：
0755-83160160、4008-888-118］
《信澳盈豐多元三個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金合同》、《信澳盈豐多元三
個月持有期混合型基金中基金（FOF）托管協(xié)議》、《信澳盈豐多元三個月持有期混合型基金
中基金（FOF）招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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